pass理財(cái)Planner前途？理財(cái) 顧問好辦？去農(nóng)業(yè)銀行做-2顧問怎么樣理財(cái) 顧問是現(xiàn)在比較熱門的職業(yè)，但是做好并不容易。證券公司理財(cái) 顧問，銀行招聘理財(cái)顧問一般需要有工作經(jīng)驗(yàn)，有理財(cái)，銀行招聘-2顧問一般需要有工作經(jīng)驗(yàn)，也就是理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，最好有AFP或CFP證書銀行員工。

【導(dǎo)讀】借助2020年的牛市熱潮，理財(cái)策劃人迎來(lái)了新一波流量。理財(cái)規(guī)劃師證市值也有所增長(zhǎng)。但根據(jù)國(guó)家相關(guān)政策，目前市面上的理財(cái)規(guī)劃師證書是由中國(guó)職業(yè)技能培訓(xùn)協(xié)會(huì)頒發(fā)的。與以前相比，今天的CHFP 理財(cái)老師注重實(shí)踐訓(xùn)練，更加符合市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的需要，更加科學(xué)的技能型人才。所以理財(cái)規(guī)劃師含金量高嗎？發(fā)展前景如何？

在發(fā)達(dá)國(guó)家理財(cái)策劃師平均年薪為11萬(wàn)美元，香港2005年策劃師最高收入理財(cái)策劃師200多萬(wàn)港幣，內(nèi)地經(jīng)理銀行私人嘉賓理財(cái)經(jīng)理年薪可達(dá)60萬(wàn)~。金融機(jī)構(gòu)理財(cái)中心客戶經(jīng)理平均年收入30萬(wàn)元以上。目前理財(cái)策劃師已經(jīng)超越注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師成為最火的“金領(lǐng)職業(yè)”。做私人生意的時(shí)候理財(cái) 顧問，可以收取服務(wù)費(fèi)，可以分掉為客戶賺取的利潤(rùn)。那么你幫客戶投資什么產(chǎn)品，產(chǎn)品也會(huì)給他們提成，還有咨詢費(fèi)，收入也很可觀。

理財(cái)顧問是專門給人提供投資建議并獲得報(bào)酬的一類人。理財(cái) 顧問的職責(zé)簡(jiǎn)單分為以下幾點(diǎn):1。與客戶進(jìn)行交談和溝通，掌握他們的信息，分析他們的基本情況，了解他們的理財(cái)目標(biāo)和需求，對(duì)他們的資金進(jìn)行綜合評(píng)估，并為他們提供。2.指導(dǎo)客戶記錄財(cái)務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債賬目，分析客戶財(cái)務(wù)收支，判斷客戶財(cái)務(wù)狀況；3.找出資金缺口，根據(jù)客戶需求獨(dú)立設(shè)計(jì)可行方案，并給予具體操作指導(dǎo)；

5.及時(shí)收集客戶反饋，分析方案實(shí)施結(jié)果，撰寫報(bào)告。從事個(gè)人理財(cái)理財(cái)?shù)膹臉I(yè)人員應(yīng)是經(jīng)過嚴(yán)格培訓(xùn)并取得相應(yīng)資格證書的專業(yè)人員。理財(cái)規(guī)劃是一項(xiàng)綜合性的金融服務(wù)，是針對(duì)客戶的一生而不是某個(gè)階段的。從業(yè)人員應(yīng)具備深厚的專業(yè)知識(shí)、熟練的投資理財(cái)技能和豐富的經(jīng)驗(yàn)，熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

保險(xiǎn)公司銀行專員和業(yè)務(wù)員有什么區(qū)別？主要責(zé)任是什么？有沒有前景！當(dāng)然是保險(xiǎn)銷售。保險(xiǎn)銷售主要有三個(gè)渠道:銀保渠道(專售at 銀行)、電話銷售渠道(電話銷售)和個(gè)人銷售(保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員銷售)！銀行是保險(xiǎn)公司銷售保險(xiǎn)的重要渠道，銷售的產(chǎn)品一般屬于期限理財(cái)型保險(xiǎn)！投保時(shí)要清楚保險(xiǎn)責(zé)任和利益。一般你拿到保險(xiǎn)合同后有10到15天的猶豫期。猶豫期內(nèi)退保沒有損失。過了猶豫期，只能退現(xiàn)金價(jià)值，會(huì)有一些損失！

主要責(zé)任和全部責(zé)任有什么區(qū)別？主要責(zé)任是承擔(dān)事故責(zé)任的70%，全部責(zé)任是承擔(dān)100%。如果雙方都是機(jī)動(dòng)車，賠償就有很大的區(qū)別，因?yàn)楦鶕?jù)交通法，對(duì)方的損失在強(qiáng)制保險(xiǎn)的額度內(nèi)全額賠償，責(zé)任金額是非責(zé)任的10倍。如果對(duì)方是非機(jī)動(dòng)車或者行人，那么交強(qiáng)險(xiǎn)賠償完成后，對(duì)方要承擔(dān)不足部分的20%的損失。如果對(duì)方有保險(xiǎn)，談起來(lái)也沒那么難，全責(zé)也沒問題。

不容易，金融行業(yè)門檻低，競(jìng)爭(zhēng)激烈，很難做出成績(jī)。全球金融理財(cái)師(CFP)在中國(guó)要通過兩個(gè)考試，第一個(gè)是AFP，第二個(gè)是CFP。AFP和CFP考試費(fèi)3萬(wàn)左右，考不上也行。他們畢業(yè)后要從事金融行業(yè)2年以上，大專后要從事3年以上，碩士后要從事1年以上。這個(gè)證書主要是對(duì)保險(xiǎn)公司有用，一般都是受雇于/。至于你沒有投資金融工作的基礎(chǔ)，也不是不可以，完全可以，只是有點(diǎn)難度。

Yes 前途，可以學(xué)到很多東西。理財(cái) 顧問作為證券公司的深層次人員，都是經(jīng)驗(yàn)豐富的員工。主要工作是維護(hù)公司的核心高凈值客戶。為他們配置資產(chǎn)，給出匹配的投資建議。在外行人看來(lái)，是比較高大上的。經(jīng)常表達(dá)自己的投資觀點(diǎn)。從崗位性質(zhì)來(lái)說。無(wú)非是引導(dǎo)客戶為公司創(chuàng)造和挖掘價(jià)值。比如買投資組合，交易咨詢軟件，股票推薦等。一般公司分配的任務(wù)負(fù)擔(dān)基本都會(huì)壓在這里的人身上。

三大板塊雖然主營(yíng)業(yè)務(wù)不同，但本質(zhì)上都是服務(wù)業(yè)。離不開營(yíng)銷的本質(zhì)。得出的結(jié)論是，證券作為朝陽(yáng)產(chǎn)業(yè)，大有可為。理財(cái) 顧問作為核心崗位。當(dāng)然很好前途。第一，不是體力勞動(dòng)。說起來(lái)容易做起來(lái)難。如果你有非常廣泛的人脈，一切都很簡(jiǎn)單。躺下數(shù)錢。弄幾個(gè)客戶，吃穿不愁。沒有人脈，就會(huì)很沒面子，沒有很強(qiáng)的語(yǔ)言表達(dá)和溝通能力。

還不錯(cuò)。非常有用。目前理財(cái)策劃的概念在金融行業(yè)逐漸為人所知，尤其是在保險(xiǎn)公司和商家銀行中，很多保險(xiǎn)公司和商家銀行都設(shè)立了專門的個(gè)人理財(cái)工作室或。隨著社會(huì)的發(fā)展和人們收入水平的提高，提供個(gè)性化理財(cái)專屬服務(wù)的需求日益突出。目前，享受私人服務(wù)的人大多在中產(chǎn)階級(jí)以上。但根據(jù)網(wǎng)上最新數(shù)據(jù)顯示，很多普通消費(fèi)者已經(jīng)逐漸成為私人-2顧問服務(wù)群體。

理財(cái)顧問是現(xiàn)在比較熱門的職業(yè)，但是想做好并不容易。銀行招聘-2顧問一般需要有工作經(jīng)驗(yàn)，也就是理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，最好有AFP或CFP證書銀行員工。銀行理財(cái)顧問也有一定的指標(biāo)壓力，指標(biāo)完成情況是考核的一個(gè)重要方面，一般不像中資那么小銀行。電話營(yíng)銷客戶肯定是有的，除非你已經(jīng)有很多個(gè)人高端客戶，或者銀行有很多現(xiàn)成的高端客戶需要你去維護(hù)，但是這種可能性很小。

理財(cái) 顧問是現(xiàn)在比較熱門的職業(yè)，但是做好它并不容易。銀行招聘-2顧問一般需要有工作經(jīng)驗(yàn)，也就是理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，最好有AFP或CFP證書銀行員工。理財(cái) 顧問的職責(zé)簡(jiǎn)單分為以下幾點(diǎn):1。對(duì)客戶進(jìn)行全面的財(cái)務(wù)評(píng)估。2.分析客戶的財(cái)務(wù)狀況。3.找出資金缺口。4.制定合理的資金配置計(jì)劃，根據(jù)客戶不同的成長(zhǎng)階段和風(fēng)險(xiǎn)偏好，為客戶推薦投資方向。

投資證券公司顧問 前途比較好，工資高一些，工作量也不是很大。重要的是有沒有人能做好！對(duì)股市要敏感。我是中國(guó)平安的綜合理財(cái)經(jīng)理。平安有平安銀行、平安證券、平安保險(xiǎn)，我可以為您提供全方位理財(cái)投資咨詢服務(wù)。你需要什么服務(wù)或問題？投資顧問要求:1。本科及以上學(xué)歷；2年證券行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)；3.獲取個(gè)人投資分析建議，考CPA，做投行，現(xiàn)在在金融行業(yè)比較常見。

Finance 顧問業(yè)務(wù)包括財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)具體包括:1。為上市公司改善公司治理結(jié)構(gòu)、設(shè)計(jì)高管股票期權(quán)、員工持股計(jì)劃、投資者關(guān)系管理等提供咨詢服務(wù)。2.為上市公司重大投資、并購(gòu)及關(guān)聯(lián)交易提供咨詢服務(wù)；3.為企業(yè)申請(qǐng)證券發(fā)行上市提供重組、資產(chǎn)重組、前期輔導(dǎo)等咨詢服務(wù)；金融顧問業(yè)務(wù)是指為企業(yè)和政府部門在融資、財(cái)務(wù)安排、并購(gòu)、資產(chǎn)重組等方面提供各種分析、策劃和咨詢服務(wù)的業(yè)務(wù)。顧問.

2.擬定甲方的股權(quán)結(jié)構(gòu)和股份公司的設(shè)立方案；3.擬定甲方的財(cái)務(wù)調(diào)整計(jì)劃；4.協(xié)助選擇審計(jì)、評(píng)估、律師等中介機(jī)構(gòu)，完成符合要求的審計(jì)、評(píng)估、法律報(bào)告；5.協(xié)助選擇保薦機(jī)構(gòu)，提供上市前金融服務(wù)顧問。財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)是指根據(jù)客戶需求，為客戶的財(cái)務(wù)管理、投融資、并購(gòu)重組、資產(chǎn)重組和債務(wù)重組、發(fā)展戰(zhàn)略等活動(dòng)提供的咨詢、分析、方案設(shè)計(jì)等服務(wù)的業(yè)務(wù)銀行業(yè)務(wù)。