基金凈值和累計(jì)凈值是什么意思，基金中單位凈值和累計(jì)凈值分別是什么意思

來源：整理時(shí)間：2023-07-15 11:37:09 編輯：金融知識(shí) 手機(jī)版

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1，基金中單位凈值和累計(jì)凈值分別是什么意思
2，基金的單位凈值和累計(jì)凈值是什么意思
3，誰能舉例說明基金凈值和基金累計(jì)凈值分別的意思專家請(qǐng)進(jìn)
4，什么是基金單位凈值和累計(jì)凈值
5，基金凈值和累計(jì)凈值是什么意思

1，基金中單位凈值和累計(jì)凈值分別是什么意思

單位基金資產(chǎn)凈值即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)價(jià)值。基金單位凈值=基金凈資產(chǎn)價(jià)值總值/基金單位總份額（基金凈資產(chǎn)價(jià)值總額＝基金資產(chǎn)總額-基金負(fù)債總額）基金累計(jì)凈值是指基金公司公布的最新凈值與成立以來的分紅業(yè)績之和，體現(xiàn)了基金從成立以來所取得的累計(jì)收益(減去一元面值即是實(shí)際收益)，可以比較直觀和全面地反映基金在運(yùn)作期間的歷史表現(xiàn)，結(jié)合基金的運(yùn)作時(shí)間，則可以更準(zhǔn)確地體現(xiàn)基金的真實(shí)業(yè)績水平。基金份額累計(jì)凈值＝基金份額單位凈值＋基金成立后份額的累計(jì)分紅金額。

基金中單位凈值和累計(jì)凈值分別是什么意思

2，基金的單位凈值和累計(jì)凈值是什么意思

基金單位凈值是指當(dāng)日該基金扣除管理費(fèi)的費(fèi)用后的當(dāng)日實(shí)際凈值；累計(jì)凈值是指該基金自成立以來，如果不分紅或作別的分配的累計(jì)凈值，所以累計(jì)凈值會(huì)等于當(dāng)日凈值或大于當(dāng)日凈值，累計(jì)凈值也是選擇基金的一個(gè)重要參考標(biāo)準(zhǔn)，祝你投資順利！

基金的單位凈值就是你在查詢的日期時(shí)的價(jià)格，跟股價(jià)一樣。累計(jì)凈值減去單位凈值得到的數(shù)值是你查詢的基金曾經(jīng)派發(fā)過多少紅利。

基金的單位凈值:買賣時(shí)的計(jì)算凈值,分紅值已扣除. 基金的累計(jì)凈值:自成立以來包括分紅值在內(nèi)的凈值,作考察基金的歷史業(yè)績用. 所謂"凈",就是除了買賣的申購費(fèi)和贖回費(fèi)外,其它所有管理費(fèi)都已扣除.

基金的單位凈值和累計(jì)凈值是什么意思

3，誰能舉例說明基金凈值和基金累計(jì)凈值分別的意思專家請(qǐng)進(jìn)

基金當(dāng)日凈值是指扣除相關(guān)費(fèi)用后當(dāng)日的基金凈值，當(dāng)日申購、贖回都按這個(gè)凈值計(jì)算，基金累計(jì)凈值是指該基金成立以來的累積凈值，是考量該基金過往業(yè)績的一個(gè)重要指標(biāo)。

基金單位凈值：是指當(dāng)日該基金扣除管理費(fèi)的費(fèi)用后的當(dāng)日實(shí)際凈值。累計(jì)凈值：是指該基金自成立以來，如果不分紅或作別的分配的累計(jì)凈值，所以累計(jì)凈值會(huì)等于當(dāng)日凈值或大于當(dāng)日凈值。

例如富國天益價(jià)值股票單位凈值：0.9189元，就是當(dāng)天的凈值，累計(jì)凈值：3.9302元，就是包含了歷年分紅的凈值，是從發(fā)行到現(xiàn)在的凈值的總和！

基金累計(jì)凈值就是現(xiàn)在的基金凈值加上歷史上分紅后除去的值.比如一個(gè)基金現(xiàn)在凈值1,歷史上所有分紅除去的凈值是1,那么他的累計(jì)凈值就是2.

通俗的講：基金凈值就是一份基金的市值，比如你有1000份基金，基金凈值為1.5元，那么你的總市值為1500元；累計(jì)凈值，當(dāng)你基金有盈利時(shí)，部份基金會(huì)分紅，比如某只基金自成立以來，曾經(jīng)分紅兩次，每次每份基金均分紅0.1元，目前凈值是1.2元，那么累計(jì)凈值=當(dāng)前基金+兩次分紅金額=1.2元+0.1元+0.1元=1.4元。當(dāng)然如果沒有分紅，目前基金凈值和累計(jì)凈值是同樣相等的。

累計(jì)凈值＝歷史分紅＋最新凈值

誰能舉例說明基金凈值和基金累計(jì)凈值分別的意思專家請(qǐng)進(jìn)

4，什么是基金單位凈值和累計(jì)凈值

基金單位凈值：是當(dāng)前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額。　　計(jì)算公式　基金單位凈值＝（總資產(chǎn)－總負(fù)債）／基金單位總數(shù) 總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等；總負(fù)債指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等；基金單位總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金單位的總量。基金累計(jì)凈值＝單位凈值與基金成立以來累計(jì)分紅派息之和,它屬于一個(gè)參照值。舉例說明,例如:2002年7月2日某基金單位凈值是1.0486元,今年4月份派發(fā)的現(xiàn)金紅利是每份基金單位0.025元,則累計(jì)凈值＝1.0486＋0.025＝1.0736元。

（基金單位凈值Net Asset Value，NAV）即每份基金單位的凈值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金的單位份額總數(shù)。累計(jì)凈值是指單位凈值與基金成立以來累計(jì)分紅派息之和,它只是一個(gè)參照值。

單位凈值就是今天公布的每份額基金值多少錢。累計(jì)凈值就是從發(fā)行到現(xiàn)在累積起來的凈值。交易是按單位凈值交易的，當(dāng)累計(jì)凈值大于單位凈值時(shí)，說明該基金曾分紅過。

基金凈值簡單解釋是該基金當(dāng)日公告買賣單位的價(jià)格, 基金累計(jì)凈值是該基金從開始發(fā)行時(shí)到現(xiàn)在累計(jì)總價(jià)格(值)即單位凈值與基金成立以來累計(jì)分紅派息之和

5，基金凈值和累計(jì)凈值是什么意思

基金資產(chǎn)凈值是在某一時(shí)點(diǎn)上，基金資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額，代表了基金持有人的權(quán)益。單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值。單位基金資產(chǎn)凈值＝（總資產(chǎn)－總負(fù)債）／基金單位總數(shù)其中，總資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等；總負(fù)債指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等；基金單位總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金單位的總量。累計(jì)單位凈值＝單位凈值＋基金成立后累計(jì)單位派息金額基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據(jù)，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價(jià)值的關(guān)鍵。凈值的高低除了受到基金經(jīng)理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。若是基金成立已經(jīng)有一段相當(dāng)長的時(shí)間，或是自成立以來成長迅速，基金的凈值自然就會(huì)比較高；如果基金成立的時(shí)間較短，或是進(jìn)場時(shí)點(diǎn)不佳，都可能使基金凈值相對(duì)較低。因此，如果只以現(xiàn)時(shí)基金凈值的高低作為是否要購買基金的標(biāo)準(zhǔn)，就常常會(huì)做出錯(cuò)誤的決定。購買基金還是看基金凈值未來的成長性，這才是正確的投資方針。

基金凈值基金所擁有的資產(chǎn)每個(gè)營業(yè)日根據(jù)市場收盤價(jià)所計(jì)算出之總資產(chǎn)價(jià)值，扣除基金當(dāng)日之各類成本及費(fèi)用后，所得到的就是該基金當(dāng)日之凈資產(chǎn)價(jià)值。簡單的來說，基金凈值是在某一時(shí)點(diǎn)上，基金資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額，代表了基金持有人的權(quán)益。單位凈值基金單位凈值通俗的意思就相當(dāng)于每一份價(jià)值多少錢。比如說凈值是1.32元，就相當(dāng)于每一份基金目前的價(jià)值是1.32元，如果你是在認(rèn)購期買的，那么當(dāng)初你買的時(shí)候的凈值就是1元，現(xiàn)在賣掉的話（即贖回）就會(huì)按照1.32元進(jìn)行交易，扣除你原來購買的成本，相當(dāng)于每一塊錢賺了0.32元，相當(dāng)于有32%的收益。累計(jì)凈值基金累計(jì)凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業(yè)績之和，基金份額累計(jì)凈值＝基金份額凈值＋基金成立后份額的累計(jì)分紅金額。舉例，某基金曾經(jīng)分紅過，分紅為每10份派2元。如果當(dāng)天公布的基金份額凈值為1.02元，那么份額累計(jì)凈值就是1.02+(2/10)=1.24元。

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