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什么叫交易型銀行，什么是交易性投資銀行

來源：整理 時間：2023-08-05 14:31:05 編輯：金融知識 手機版

1，什么是交易性投資銀行

投資銀行，簡稱投行，國內(nèi)主要指券商； 交易型投行，是從原來的以項目為中心、以客戶為中心運作轉(zhuǎn)變，不再以獲取承銷收入為最主要業(yè)務目標，而是作為公司最重要的基礎(chǔ)資產(chǎn)引進者，為其引進優(yōu)質(zhì)客戶與資產(chǎn)，并通過持續(xù)的服務和交易安排，提供一攬子金融服務，賺取長期持續(xù)、多元化綜合收益，并將傭金收益逐步下降到一個較小的比例。 簡單而言，就是減少傭金收入額度，提高交易所獲得收益的比例，積極參與金融市場的交易，比如債券、現(xiàn)貨等

什么是交易性投資銀行

2，什么是銀行賬戶與交易賬戶

銀行的表內(nèi)外資產(chǎn)可分為銀行賬戶和交易賬戶資產(chǎn)兩大類。巴塞爾委員會2004年的《新資本協(xié)議》對其1996年《資本協(xié)議市場風險補充規(guī)定》中的交易賬戶定義進行了修改，修改后的定義為：交易賬戶記錄的是銀行為交易目的或規(guī)避交易賬戶其他項目的風險而持有的可以自由交易的金融工具和商品頭寸。記入交易賬戶的頭寸必須在交易方面不受任何條款限制，或者能夠完全規(guī)避自身風險。而且，銀行應當對交易賬戶頭寸經(jīng)常進行準確估值，并積極管理該項投資組合。為交易目的而持有的頭寸是指，在短期內(nèi)有目的地持有以便轉(zhuǎn)手出售、從實際或預期的短期價格波動中獲利或者鎖定套利（lock in arbitrage profits）的頭寸，如自營頭寸、代客買賣頭寸和做市交易 （market making）形成的頭寸。記入交易賬戶的頭寸應當滿足以下基本要求：一是具有經(jīng)高級管理層批準的書面的頭寸/金融工具和投資組合的交易策略（包括持有期限）；二是具有明確的頭寸管理政策和程序；三是具有明確的監(jiān)控頭寸與銀行交易策略是否一致的政策和程序，包括監(jiān)控交易規(guī)模和交易賬戶的頭寸余額。是否具有交易目的在交易之初就已確定，此后一般不能隨意更改。與交易賬戶相對應，銀行的其他業(yè)務歸入銀行賬戶，最典型的是存貸款業(yè)務。交易賬戶中的項目通常按市場價格計價（mark-to-market）,當缺乏可參考的市場價格時，可以按模型定價（mark-to-model）。按模型定價是指將從市場獲得的其他相關(guān)數(shù)據(jù)輸入模型，計算或推算出交易頭寸的價值。銀行賬戶中的項目則通常按歷史成本計價。商業(yè)銀行應當制定關(guān)于賬戶劃分的內(nèi)部政策和程序，內(nèi)容應包括：對交易業(yè)務的界定，應列入交易賬戶的金融工具，對交易和非交易崗位及其職責的嚴格劃分，金融工具或投資組合的交易策略，交易頭寸的管理政策和程序，監(jiān)控交易頭寸與交易策略是否一致的程序等。同時，銀行應保留完整的交易和賬戶劃分記錄，以便進行查詢，并接受內(nèi)部、外部審計和監(jiān)管當局的監(jiān)督檢查。同時，商業(yè)銀行應當根據(jù)銀行賬戶和交易賬戶的性質(zhì)和特點，采取相應的市場風險識別、計量、監(jiān)測和控制方法。另外，劃分銀行賬戶和交易賬戶，也是準確計算市場風險監(jiān)管資本的基礎(chǔ)。巴塞爾委員會于1996年1月頒布的《資本協(xié)議市場風險補充規(guī)定》以及大多數(shù)國家據(jù)此制定的資本協(xié)議將市場風險納入了資本要求的范圍，但未涵蓋全部的市場風險，所包括的是在交易賬戶中的利率和股票價格風險以及在銀行和交易賬戶中的匯率和商品價格風險。因此，若賬戶劃分不當，會影響市場風險資本要求的準確程度；若銀行在兩個賬戶之間隨意調(diào)節(jié)頭寸，則會為其根據(jù)需要調(diào)整所計算的資本充足率提供監(jiān)管套利機會。目前，實行市場風險監(jiān)管資本要求的國家/地區(qū)的銀行監(jiān)管當局都制定了銀行賬戶、交易賬戶劃分的基本原則，并要求商業(yè)銀行據(jù)此制定內(nèi)部的政策和程序，詳細規(guī)定賬戶劃分標準和程序。監(jiān)管當局則定期對銀行的賬戶劃分情況進行檢查，檢查重點是其內(nèi)部賬戶劃分的政策、程序是否符合監(jiān)管當局的要求，是否遵守了內(nèi)部的賬戶劃分政策和程序，是否為減少監(jiān)管資本要求而人為地在兩個賬戶之間調(diào)節(jié)頭寸等。
不可以

什么是銀行賬戶與交易賬戶

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