什么情況下基金轉(zhuǎn)換，什么是基金轉(zhuǎn)換基金轉(zhuǎn)換是什么意思

來(lái)源：整理時(shí)間：2023-07-17 23:52:03 編輯：金融知識(shí) 手機(jī)版

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1，什么是基金轉(zhuǎn)換基金轉(zhuǎn)換是什么意思
2，基金轉(zhuǎn)換有什么技巧
3，如何進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換更省申購(gòu)費(fèi)
4，基金經(jīng)理在什么情況下?lián)Q倉(cāng)
5，基金轉(zhuǎn)換有什么好處呢

1，什么是基金轉(zhuǎn)換基金轉(zhuǎn)換是什么意思

您好！基金轉(zhuǎn)換，就是您將持有的A基金轉(zhuǎn)換為B基金的過(guò)程。不是所有的基金都可以轉(zhuǎn)換的，具體的轉(zhuǎn)換條件您可以查閱相應(yīng)的基金。

什么是基金轉(zhuǎn)換基金轉(zhuǎn)換是什么意思

2，基金轉(zhuǎn)換有什么技巧

　基金轉(zhuǎn)換不宜過(guò)于頻繁，而且轉(zhuǎn)換也要講究時(shí)機(jī): 　　1、如果您的股票基金回報(bào)已達(dá)到獲利點(diǎn)，您希望通過(guò)調(diào)整投資組合進(jìn)一步獲利，可考慮將手上的股票基金轉(zhuǎn)換為其他股票基金。　　2、如果您準(zhǔn)備將手上的股票基金獲利了結(jié)，但目前尚無(wú)資金使用需求，可以將股票基金轉(zhuǎn)換至固定收益工具，如債券基金或貨幣市場(chǎng)基金。　　3、如果您持有的股票基金跌至止損點(diǎn)，且暫無(wú)資金使用需求，在認(rèn)賠贖回之前，可考慮轉(zhuǎn)換。　　4、當(dāng)股票市場(chǎng)將從空頭轉(zhuǎn)為多頭，您應(yīng)將停泊于債券基金或貨幣市場(chǎng)基金的資金，及時(shí)轉(zhuǎn)換到即將復(fù)蘇的股票基金里。　　5、當(dāng)經(jīng)濟(jì)景氣周期處于高峰，面臨下滑風(fēng)險(xiǎn)，您應(yīng)開(kāi)始逢高獲利了結(jié)，可把持有的股票基金逐步轉(zhuǎn)成債券基金或貨幣市場(chǎng)基金。

基金轉(zhuǎn)換有什么技巧

3，如何進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換更省申購(gòu)費(fèi)

基金轉(zhuǎn)換需要符合4個(gè)條件　　基金轉(zhuǎn)換有這么多好處，可不是任意兩只基金都能轉(zhuǎn)換的。一般而言，基金轉(zhuǎn)換要符合下面的條件：　　1、基金轉(zhuǎn)換只能在同一基金管理公司的同一基金賬戶下進(jìn)行。　　2、在發(fā)生基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時(shí)，轉(zhuǎn)出基金和轉(zhuǎn)入基金必須在“交易”狀態(tài)下，也就是說(shuō)，轉(zhuǎn)出基金必須為允許贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入基金必須為允許申購(gòu)狀態(tài)。　　3、基金轉(zhuǎn)換通常只允許在同為前端收費(fèi)或者同為后端收費(fèi)的基金之間進(jìn)行，不允許將前端收費(fèi)基金轉(zhuǎn)換為后端收費(fèi)基金，或者將后端收費(fèi)基金轉(zhuǎn)換為前端收費(fèi)基金。　　4、各基金管理公司一般設(shè)置了最低基金轉(zhuǎn)出份額，大部分為1000份。基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用一般包括“轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)”和“申購(gòu)費(fèi)補(bǔ)差”兩部分，比正常的贖回再申購(gòu)便宜不少所以一般是在同家公司，同類型的轉(zhuǎn)換比較理想

如何進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換更省申購(gòu)費(fèi)

4，基金經(jīng)理在什么情況下?lián)Q倉(cāng)

一、基金在什么情況下分紅？基金分紅須滿足的條件如下：基金當(dāng)年收益彌補(bǔ)以前年度虧損后方可進(jìn)行分配；基金收益分配后份額凈值不能低于面值；基金投資當(dāng)期出現(xiàn)凈虧損則不能進(jìn)行分配。開(kāi)放式基金會(huì)根據(jù)最近某一個(gè)開(kāi)放日的基金資產(chǎn)狀況來(lái)確定基金的可分配收益，并于分紅前在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露報(bào)紙上刊登收益分配方案。開(kāi)放式基金分紅的日期不固定，每年分紅的次數(shù)也沒(méi)有特別規(guī)定，一般基金公司會(huì)在基金合同中約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例。在收益分配方案中，基金管理人會(huì)確定權(quán)益登記日和除息日，權(quán)益登記當(dāng)日在冊(cè)的基金投資者享有紅利分配權(quán)；權(quán)益登記日提出的申購(gòu)申請(qǐng)，該部分份額不享受分紅，而權(quán)益登記日提出的贖回申請(qǐng)，則該部分份額仍舊參與分紅。封閉式基金的收益分配在符合分紅條件下每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的百分之九十。封閉式基金的分紅日期也不固定，一般是在年報(bào)公布后分紅，時(shí)間大約在每年4月份左右。封閉式基金的分紅同樣也必須滿足與開(kāi)放式基金相同的收益性條件，但封閉式基金的分紅方式只能是現(xiàn)金分紅。二、為什么分紅后基金凈值會(huì)“下跌”？開(kāi)放式基金分紅后基金單位凈值會(huì)相應(yīng)的“下跌”，這只不過(guò)是一種表面上的現(xiàn)象。一般情況下，分多少紅利基金凈值就相應(yīng)地減少多少，但基金的累計(jì)凈值不會(huì)因此而發(fā)生變化。分紅只是實(shí)現(xiàn)收益的一種方式，如果投資者的分紅方式為現(xiàn)金分紅，也就相當(dāng)于將賬面資產(chǎn)的一部分轉(zhuǎn)化成為現(xiàn)金紅利，這部分紅利會(huì)返回到投資者的資金賬戶。如果投資者的分紅方式為紅利轉(zhuǎn)投資，雖然分紅后基金的最新凈值會(huì)減少，但投資者持有的基金份額增加了紅利轉(zhuǎn)投資的部分，所以，也相當(dāng)于投資者的賬面資產(chǎn)沒(méi)有變動(dòng)。所以，不必為基金分紅后暫時(shí)的凈值下降而擔(dān)憂，關(guān)鍵要看它的累計(jì)凈值是不是在穩(wěn)步增長(zhǎng)。三、如何選擇開(kāi)放式基金的分紅方式？開(kāi)放式基金有兩種分紅方式可供投資者選擇，即現(xiàn)金分紅和紅利再投資。現(xiàn)金分紅是基金紅利在分紅日從基金托管賬戶向投資者的指定銀行存款賬戶劃出；紅利再投資是指直接將所獲紅利再投資于該基金。如果投資人沒(méi)有選擇分紅方式，一般默認(rèn)的分紅方式為現(xiàn)金分紅。投資者也可在購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)選擇紅利再投資。如果日后需要變更分紅方式，投資者可在權(quán)益登記日前到代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)辦理變更手續(xù)。通常情況下，如果投資者是短期投資，選擇現(xiàn)金分紅的方式即可；假如投資者打算長(zhǎng)期投資某只基金，紅利再投資是比較劃算的，基金公司對(duì)紅利再投資的部分不收取手續(xù)費(fèi)。希望能幫到你，麻煩采納一下，謝謝！

基金經(jīng)理根據(jù)市場(chǎng)行情變化，板塊輪動(dòng)，對(duì)未來(lái)經(jīng)濟(jì)變化做出適合自己的調(diào)倉(cāng)換股。

5，基金轉(zhuǎn)換有什么好處呢

基金轉(zhuǎn)換，就是投資者在同一家基金公司旗下的基金產(chǎn)品之間進(jìn)行操作，將其所持有的全部或部分開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換為其他開(kāi)放式基金份額，做過(guò)基金轉(zhuǎn)換的投資者都知道，基金轉(zhuǎn)換的結(jié)果與贖回某基金再申購(gòu)其他基金的效果相似。而兩者間最大的不同就是，盡管基金轉(zhuǎn)換也需要按照公司的規(guī)定繳納一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用，但總的交易成本卻比“贖回再申購(gòu)”省得多。整體來(lái)看，各家基金公司對(duì)轉(zhuǎn)換費(fèi)用的規(guī)定不同，不過(guò)，基本上包括“轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)”和“申購(gòu)費(fèi)補(bǔ)差”兩部分。在具體轉(zhuǎn)換時(shí)機(jī)上，可根據(jù)以下幾點(diǎn)來(lái)把握。 1、根據(jù)宏觀基金形式把握轉(zhuǎn)換時(shí)機(jī) 投資者要注重宏觀經(jīng)濟(jì)以及各類金融市場(chǎng)的趨勢(shì)分析。在經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇期，股市逐漸向好時(shí)，投資者應(yīng)選擇股票基金；當(dāng)經(jīng)濟(jì)高漲，股市漲至高位時(shí)，投資者應(yīng)逐步轉(zhuǎn)換到混合型基金；當(dāng)利率高企，經(jīng)濟(jì)過(guò)熱，即將步入衰退期時(shí)，投資者可轉(zhuǎn)換到債券基金或貨幣基金。 2、根據(jù)證券市場(chǎng)走勢(shì)選擇轉(zhuǎn)換時(shí)機(jī) 股票市場(chǎng)經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期下跌后開(kāi)始中長(zhǎng)期回升時(shí)，適宜將貨幣型、債券型基金轉(zhuǎn)換為股票型基金，以充分享受股票市場(chǎng)上漲帶來(lái)的收益；當(dāng)股票市場(chǎng)經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期上漲后開(kāi)始下跌時(shí)，適宜將股票型基金轉(zhuǎn)換為貨幣型或債券型基金，以回避風(fēng)險(xiǎn)。 3、根據(jù)具體基金的盈利能力選擇轉(zhuǎn)換時(shí)機(jī) 隨著基金規(guī)模的不斷壯大，大的基金公司下一般都會(huì)有幾只不同風(fēng)格的配置型基金和股票型基金，表現(xiàn)有差異也是必然會(huì)出現(xiàn)的事情，當(dāng)目標(biāo)基金的投資能力突出，基金凈值增長(zhǎng)潛力大的時(shí)候就可以考慮將手中表現(xiàn)相對(duì)較差的基金轉(zhuǎn)出。

老基金和新基金，兩者各有優(yōu)勢(shì)，該購(gòu)買(mǎi)誰(shuí)-視時(shí)機(jī)而定。就當(dāng)前的震蕩市來(lái)說(shuō)，新基金的優(yōu)勢(shì)明顯。基金圈里流傳這樣一句話：“牛市買(mǎi)老基，熊市買(mǎi)新基”。意思是說(shuō)，如果后市大盤(pán)上漲，老基金倉(cāng)位重，上漲也快，因此在股市大幅上漲階段，老基金業(yè)績(jī)會(huì)超過(guò)新發(fā)基金業(yè)績(jī)。反之，如果大盤(pán)下跌，老基金受到的影響也最大，在熊市其表現(xiàn)往往不如新基金。2008年老基金的表現(xiàn)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不如新基金，已經(jīng)證明了這點(diǎn)。當(dāng)然，老基金也有它的優(yōu)勢(shì)。由于已經(jīng)有過(guò)一段時(shí)間運(yùn)作，透明度比較高，可以更多地了解其之前的投資業(yè)績(jī)。所以，從老基金中找到好基金比在新基金中找到好基要容易得多。另外，老基金在投資風(fēng)格上更加成熟，其業(yè)績(jī)和能力得到較充分體現(xiàn)。至于新基金，由于剛發(fā)行，投資者只能通過(guò)其招募說(shuō)明書(shū)、管理團(tuán)隊(duì)和基金公司的實(shí)力了解其情況。但是招募說(shuō)明書(shū)再美，普通投資者并不能看懂其背后的運(yùn)作情況，新基金風(fēng)格形成需要一段時(shí)間才能研判，業(yè)績(jī)到底怎么樣需要觀察。基金分析師普遍認(rèn)為，震動(dòng)市中新基金的優(yōu)勢(shì)明顯大于老基金。在大盤(pán)走勢(shì)不明的情況下，新基金有6個(gè)月的建倉(cāng)期，它們可以通過(guò)拖長(zhǎng)建倉(cāng)期保護(hù)本金，靜等市場(chǎng)轉(zhuǎn)好時(shí)再進(jìn)行投資。去年，不少新基金都是通過(guò)這種辦法取得了良好的收益。而那些已經(jīng)運(yùn)作了一段時(shí)間的老基金，由于已經(jīng)-有一定的股票倉(cāng)位，看到新的投資機(jī)會(huì)也需要先賣(mài)掉手中的部分股票，才能買(mǎi)新的股票，可能會(huì)錯(cuò)過(guò)一些投資機(jī)會(huì)。另外，新基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率也比較低，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般為1%，而老基金的申購(gòu)費(fèi)率往往是1.5%。從這一點(diǎn)上，買(mǎi)新基金也可以便宜一些。當(dāng)然，不管老基金還是新基金，對(duì)投資者來(lái)說(shuō)，歸根結(jié)底還是要看其最終的投資能力。從中長(zhǎng)期看，新、老基金并不是影響投資者收益的關(guān)鍵因素，持續(xù)的業(yè)績(jī)優(yōu)良才是一個(gè)基金管理人綜合實(shí)力的體現(xiàn)，眼前的優(yōu)勢(shì)是暫時(shí)的，只有選擇了好的基金，才能獲得良好的收益，不管它是新基金還是老基金。中長(zhǎng)期投資者是選擇新基金還是老基金，關(guān)鍵還是要考察基金管理人的資產(chǎn)管理能力和基金經(jīng)理的歷史業(yè)績(jī)等指標(biāo)。新基金如果基金公司投研團(tuán)隊(duì)整體實(shí)力較強(qiáng)，基金經(jīng)理資產(chǎn)管理經(jīng)-驗(yàn)豐富、歷史業(yè)績(jī)優(yōu)秀，那么對(duì)投資者來(lái)說(shuō)新基金就是不錯(cuò)的選擇。