凈值法是什么，什么叫凈值法

來源：整理時間：2023-06-27 15:32:51 編輯：金融知識手機版

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1，什么叫凈值法
2，什么是凈值
3，什么是凈值凈值的計算公式
4，什么叫做凈值
5，什么叫凈值

1，什么叫凈值法

就是資產的原值—殘值—折舊

什么叫凈值法

2，什么是凈值

基金是集合理財，你買時給你的是基金份額。基金凈值是按照份額來計算的。如今天某只基金的凈值是1元，你持有的份額是4567份，那么1×4567=4567元?；鹄塾媰糁?，它是基金從成立以來所取得的累計收益?！緶p去一元面值即是實際收益】。因此，基金累計凈值是指基金最新的份額凈值與成立以來的分紅業(yè)績之和：累計凈值=份額凈值+基金成立后累計分紅金額。

　當日凈值就是在每個基金交易日結束后，基金公司將基金凈資產與基金總份額相比所得到的每一份基金的凈價值。累計凈值就是公告日當天的單位基金凈值加上基金成立以來的全部分紅。

基金凈值又稱基金單位凈值，即每份基金單位的凈資產價值，等于基金的總資產減去總負債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。累計凈值是基金單位凈值與基金成立后歷次累計單位派息金額的總和，反映該基金自成立以來的所有收益的數(shù)據(jù)。

什么是凈值

3，什么是凈值凈值的計算公式

凈值型理財產品類似于開放型基金，是開放式、非保本的收益型理財產品，沒有預期收益銀行也不承諾固定收益，用戶獲得的收益與產品凈值有關，風險承擔主體落到用戶身上。凈值型理財產品申購贖回較靈活，合理選擇，避免被高收益蒙蔽。

基金份額凈值=（基金總資產—基金總負債）/基金總份額（1）其中，基金總資產是指基金所擁有的所有資產（包括股票、債券等各類有價證券、銀行存款本息及其它投資）的資產總額；基金總負債是指基金運作及融資時所形成的負債（包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等）；基金總份額是指當時發(fā)行在外的基金份額的總數(shù)。基金份額累計凈值=基金份額凈值+歷次分紅累計值（2）

基金資產凈值是指在某一基金估值時點上，按照公允價格計算的基金資產的總市值扣除負債后的余額，該余額是基金單位持有人的權益。按照公允價格計算基金資產的過程就是基金的估值。單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。單位基金資產凈值計算的公式為：單位基金資產凈值=（總資產-總負債）/基金單位總數(shù)其中，總資產是指基金擁有的所有資產（包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等）按照公允價格計算的資產總額?？傌搨侵富疬\作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等。基金單位總數(shù)是指當時發(fā)行在外的基金單位的總量。天津眾維原畫設計提供

什么是凈值凈值的計算公式

4，什么叫做凈值

凈值凈值又稱“帳面價值”。股票價值的一種。通過公司的財務報表計算而得，是股東權益的會計反映，或者說是股票所對應的公司當年自有資金價值。具體計算公式為：股票凈值總額＝公司資本金＋法定公積金＋資本公積金＋特別公積金＋累積盈余－累積虧損每股凈值＝凈值總額／發(fā)行股份總權從公式中可見，股票凈值代表了股東們共同擁有的自有資金和應享有的權益。股票凈值與股票真值、市值有密切關系。由于股票凈值表示的是公司過去年份的經營和財務狀況，因此可作為測算股票真值的主要依據(jù)。如某股票凈值高，表示該公司經營財務狀況好，股東享有的權益多，股票未來獲利能力強，該股票的真值一定較高，市值也會上升；反則反之。相對于股票真值、市值而言，股票凈值更為確切可靠，因為凈值是根據(jù)現(xiàn)有的財務報表計算的，所依據(jù)的數(shù)據(jù)相當具體、確切，可信度高；同時凈值又能明確反映出公司歷年經營的累積成果；凈值還相對固定，一般只有在年終盈余入帳或公司增資時才變動。因此，股票凈值具有較高的真實性、準確性和穩(wěn)定性，可作為公司發(fā)行股票時選擇發(fā)行方式和確定發(fā)行價格的重要依據(jù)，也是投資分析的主要參數(shù)。簡單說：股票凈值總額高（股東在發(fā)行時購買該股票后，市場經濟變化里所收獲的總額）是公司發(fā)行股票時選擇發(fā)行方式和確定發(fā)行價格的重要依據(jù)，也是投資分析的主要參數(shù)。

當日凈值就是在每個基金交易日結束后，基金公司將基金凈資產與基金總份額相比所得到的每一份基金的凈價值?！±塾嬍枪嫒债斕斓膯挝换饍糁导由匣鸪闪⒁詠淼娜糠旨t。

5，什么叫凈值

從字面上看，基金凈值是基金“干干凈凈”的價值——這種“干凈”就是指去掉了負債的資產。因此，基金資產凈值＝（總資產－總負債），是“在某一時點上，基金資產的總市值扣除負債后的余額”。基金的總資產包括基金投資的股票、債券、其他有價證券，還有為應對投資者贖回而持有的現(xiàn)金（銀行存款）等；而基金的負債是基金在運作時所形成的負債，包括應付的費用、利息等。由于基金投資的股票、債券等的價格總是處在波動中，基金的總資產也隨之波動，所以，準確地表達基金凈值，還要加入時間的因素。如某基金在某年某月某日的凈值······ 基金是集合理財，被分成了許多的份額，因此，基金資產凈值按照份額來計算，就有了另一個概念：“基金份額凈值”（也稱“基金單位凈值”）。它表示每一基金份額的凈值是多少，基金份額凈值＝（總資產－總負債）／基金份額總數(shù)。投資者通過基金的份額凈值可以了解自己持有的某只基金在某一天值多少錢（基金份額凈值X基金份額）。同時，它也是基金申購、贖回時的價格。基金凈值還有另一個概念：基金累計凈值，它是基金從成立以來所取得的累計收益(減去一元面值即是實際收益)。因此，基金累計凈值是指基金最新的份額凈值與成立以來的分紅業(yè)績之和：累計凈值＝份額凈值＋基金成立后累計分紅金額。基金在分紅后，基金的份額凈值會下跌，但基金的累計凈值卻保持不變。投資者如果申購、贖回基金，要看基金的份額凈值，按交易日的份額凈值成交；如果要了解基金的歷史表現(xiàn)和業(yè)績，則更應該關心基金的累計凈值，以及不同統(tǒng)計時段上的凈值增長率。開放式基金的凈值是在每天股市收市后，按照基金持有股票、債券等資產的收盤價格計算出來，因此，開放式基金只能查看到前一日的凈值。貌似這個問題已經被回答過很多遍了...

凈值說白了就是基金當天的交易價格，買賣都是按這個價格的。其它的其實我們沒必要管的。也改變不了。