反洗錢合規(guī)官是什么，銀行合規(guī)部門的工作及流程

來源：整理時間：2023-07-03 15:42:57 編輯：金融知識手機(jī)版

本文目錄一覽

1，銀行合規(guī)部門的工作及流程
2，什么是首席合規(guī)官
3，金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)這是對
4，Compliance Officer是什么職位
5，金融機(jī)構(gòu)聘用人員時看其是否具備所在崗位反洗錢

1，銀行合規(guī)部門的工作及流程

主要負(fù)責(zé)歸集全轄信用風(fēng)險，市場風(fēng)險，操作風(fēng)險；內(nèi)控體系建設(shè)；風(fēng)險評估；對外公告、函件、合同、協(xié)議以及授權(quán)文書的合法合規(guī)性審核；對外法律事務(wù)和法律業(yè)務(wù)培訓(xùn)；反洗錢管理授信權(quán)限監(jiān)管；實(shí)施信用風(fēng)險管理；合規(guī)性檢查和管理，風(fēng)險合規(guī)教育

銀行合規(guī)部門的工作及流程

2，什么是首席合規(guī)官

負(fù)責(zé)審查各種合同，法律文件，文書，規(guī)章制度有無問題的負(fù)責(zé)人

協(xié)調(diào)、指導(dǎo)、協(xié)助涉及中國銀行海外機(jī)構(gòu)的法律訴訟、仲裁，法律咨詢、合同審查，反洗錢等工作，督促海外機(jī)構(gòu)按照當(dāng)?shù)乇O(jiān)管要求開展合規(guī)工作，完善其反洗錢規(guī)章制度。

什么是首席合規(guī)官

3，金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)這是對

錯誤。內(nèi)部審計(jì)職責(zé)不僅是反洗錢或者小金庫；相反金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門不僅限于審計(jì)業(yè)務(wù)。當(dāng)然，兩者有職權(quán)重合點(diǎn)即防止國有、集體、單位資財(cái)流失于個別人。

錯。從公司治理結(jié)構(gòu)上，合規(guī)管理部門屬經(jīng)營層，是第二道防線。內(nèi)部審計(jì)屬董事會層面，是第三道防線。反洗錢合規(guī)管理部門的工作受內(nèi)部審計(jì)部門的評價，而不能取代內(nèi)審職責(zé)。

金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)這是對

4，Compliance Officer是什么職位

助理合規(guī)官compliance officer是一個新詞，在中文里還沒有一個官方的統(tǒng)一的譯法。compliance指的是企業(yè)對法律或政府命令、政策的遵守和執(zhí)行。Compliance Officer是企業(yè)內(nèi)的職位，她/他的職責(zé)就是審查企業(yè)的制度和運(yùn)作，確保企業(yè)遵守、執(zhí)行各種法律條例和政府命令，因?yàn)槠髽I(yè)一旦因不合規(guī)而被政府調(diào)查或起訴，將要付出很大的名譽(yù)和經(jīng)濟(jì)的代價。例如一個美國的金融企業(yè)要確保遵守反洗錢法、客戶隱私保護(hù)方面的法律，以及有關(guān)人事聘用中的反歧視和機(jī)會均等的法律。

合規(guī)專員負(fù)責(zé)組織建立和完善內(nèi)控合規(guī)管理及法律風(fēng)險管理體系，協(xié)調(diào)各部門制訂各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)管理制度或流程；負(fù)責(zé)對公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)及操作進(jìn)行合規(guī)性審查和監(jiān)控，防范操作風(fēng)險，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)性和高效運(yùn)營；

compliance officer合規(guī)官雙語對照詞典結(jié)果：網(wǎng)絡(luò)釋義1. 監(jiān)察主任例句:1.contact the chief technology officer or chief compliance officer. 請聯(lián)系首席技術(shù)官或首席合規(guī)官.

中文翻譯是干事！干事是指任何具備干事才能的人，憑著其突出的個性和能力，備受別人的愛戴和信服，并且能影響他人的意向而促使產(chǎn)生共同行動。也就是說是一個群體中具備管理領(lǐng)導(dǎo)能力的人。在不同情況和環(huán)境下，可以產(chǎn)生不同的干事。

5，金融機(jī)構(gòu)聘用人員時看其是否具備所在崗位反洗錢

反洗錢保密義務(wù)的法律依據(jù)一、國家法律依據(jù)《反洗錢法》第五條規(guī)定：“對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。”二、部門規(guī)章依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》第十五條指出：“金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供?！蓖瑫r，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對報告可疑交易、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動等有關(guān)反洗錢工作信息也應(yīng)當(dāng)予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供?！督鹑跈C(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第三條中提到“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每筆交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息” ?！督鹑跈C(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第六條也明確規(guī)定：“金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個人提供。”《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第十三條規(guī)定：“金融機(jī)構(gòu)開展預(yù)防和打擊恐怖融資工作時，履行建立健全內(nèi)部控制制度、客戶身份識別、保存客戶身份資料和交易記錄、保密以及其他相關(guān)義務(wù)，參照反洗錢相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。”反洗錢保密義務(wù)的內(nèi)容一、實(shí)施保密義務(wù)的事項(xiàng)范圍反洗錢保密內(nèi)容包括因依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動等有關(guān)反洗錢工作信息、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息、報告大額和可疑交易的情況以及涉嫌恐怖融資的大額和可疑交易等信息資料。（一）客戶身份資料和交易信息1.自然人客戶。包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限以及交易信息。2.法人、其他組織和個體工商戶客戶。包括客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼、可證明該機(jī)構(gòu)客戶依法設(shè)立并有效存續(xù)的證照名稱、資格許可事項(xiàng)、證照或許可證號碼和有效期限、發(fā)證單位等；控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、聯(lián)系電話、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限以及交易信息。3.客戶洗錢風(fēng)險等級分類信息。包括金融機(jī)構(gòu)對客戶洗錢風(fēng)險等級的分類及采取的措施等信息。（二）報告大額和可疑交易的情況以及涉嫌恐怖融資的可疑交易信息賬戶信息、交易信息、可疑交易的種類、反洗錢工作人員的分析與批注信息、報告的時間等信息。（三）配合人民銀行調(diào)查可疑交易活動及協(xié)助偵查機(jī)關(guān)洗錢案件偵查等有關(guān)反洗錢工作信息被調(diào)查對象的身份資料信息、賬戶信息及交易記錄、可疑交易數(shù)據(jù)，調(diào)閱的有關(guān)文件和資料、調(diào)查活動的目的、調(diào)查活動的組織和人員安排、配合調(diào)查活動的組織和人員安排、調(diào)查通知書內(nèi)容、詢問筆錄內(nèi)容、調(diào)查進(jìn)度、調(diào)查報告等與調(diào)查活動有關(guān)的紙質(zhì)、電子或音像形式的資料信息。（四）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息按要求向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告的金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作報告、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)統(tǒng)計(jì)表、反洗錢機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計(jì)表、反洗錢工作內(nèi)部審計(jì)情況統(tǒng)計(jì)表、客戶身份識別情況統(tǒng)計(jì)表、可疑交易報告情況表、協(xié)助公安機(jī)關(guān)和其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動情況以及中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息等資料。二、反洗錢保密等級劃分及確定1.絕密。是指最重要的反洗錢秘密，包括泄露會使國家的安全和利益遭受特別嚴(yán)重?fù)p害的反洗錢信息。2.機(jī)密。是重要的反洗錢秘密，包括泄露會使國家的安全和利益遭受嚴(yán)重?fù)p害的反洗錢信息。3.秘密。是一般的反洗錢秘密，包括泄露會使國家的安全和利益遭受損害的反洗錢信息。三、履行保密義務(wù)的人員范圍依法履行反洗錢職責(zé)和義務(wù)時獲知客戶身份資料和交易信息、可疑交易信息等反洗錢保密信息的金融機(jī)構(gòu)人員應(yīng)當(dāng)保守秘密，同時，由于工作或其他原因而獲知反洗錢保密信息的金融機(jī)構(gòu)人員也應(yīng)當(dāng)保守秘密，履行保密義務(wù)。1.在客戶身份識別過程中，負(fù)有保密責(zé)任的人員主要包括金融機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、客戶經(jīng)理、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人等獲知客戶身份資料和交易信息的相關(guān)工作人員。2.在大額和可疑交易報告過程中，負(fù)有保密責(zé)任的人員主要包括負(fù)責(zé)大額和可疑交易報告的反洗錢合規(guī)官、反洗錢合規(guī)專員、反洗錢情報專員、反洗錢合規(guī)員、業(yè)務(wù)部門及其他管理部門負(fù)責(zé)人，以及信息技術(shù)人員等獲知大額和可疑交易信息的相關(guān)工作人員。3.在案件協(xié)查過程中，負(fù)有保密責(zé)任的人員主要包括金融機(jī)構(gòu)中的協(xié)查人員