建行-2防控的柜臺有什么急需解決的問題？如何規(guī)避郭裕民蘭銀行柜臺操作風險指銀行柜員為客戶辦理賬戶費用？由于風險控制失敗銀行或客戶資金損失風險是銀行操作風險的主要領域。法律依據:中國銀行行業(yè)監(jiān)管委員會辦公廳關于2014年的意見銀行Industry-1防控Work，1.完善體制機制，增強案防工作的有效性，1.明確職責分工。

郭玉敏蘭銀行柜面操作風險指銀行柜員為客戶辦理賬戶費用、現金存取款、支付結算時，由于風險控制失效/。分析銀行柜面操作風險的類型和特點，剖析風險的根源，并提出相關的防范措施，具有重要的現實意義。一、分類及特點銀行柜臺操作風險 (1)分類。根據巴塞爾新資本協議的定義，運營風險是指由于內部程序、人員和系統不完善或發(fā)生故障或外部事件造成的損失風險。

Good 風險管理不僅是經營的關鍵銀行盈虧和生死，而且關系到一個國家的經濟和金融安全。從我國的情況來看，金融體系主要是間接融資，即資金主要通過銀行 credit進行配置。2006年至2011年，中國商業(yè)銀行不良貸款余額和占比分別從1.25萬億和7.09%降至4279億和1.0%。對風險的良好管理，使中國銀行成功應對了國際金融危機。工商銀行對于近年來信貸管理的持續(xù)改善風險結構，截至今年一季度，工行不良貸款已連續(xù)12年保持“雙降”態(tài)勢。

以“自律”和“不相容崗位分離”控制操作偏差的“第一道防線”。各職能部門的“自律”和“盡職”控制，是商務銀行“第二道防線”的協同監(jiān)管，是內審部門的再監(jiān)管，與監(jiān)察部門一起，。1997年，人民銀行發(fā)布了《加強金融機構內部控制指導原則》，要求金融機構建立健全內部控制制度，依次設置監(jiān)控三道防線:一線崗位監(jiān)管、部門崗位制衡、監(jiān)管部門監(jiān)督。

法律分析:明確責任分工，落實案防責任。完善制度體系，增強制度執(zhí)行力。組織案件 風險調查并開展專項治理。開展案防工作試行評估，激發(fā)內生動力。加強內部監(jiān)督檢查，落實違規(guī)積分管理。開展主題活動，加強員工教育管理。法律依據:中國銀行行業(yè)監(jiān)管委員會辦公廳關于2014年的意見銀行Industry-1防控Work。1.完善體制機制，增強案防工作的有效性。1.明確職責分工。

(二)完善制度，提高制度執(zhí)行力。各銀行金融機構應建立制度管理體系，并根據業(yè)務發(fā)展的需要、風險特點和監(jiān)管政策的變化，對內部制度進行評估、修訂和更新，確保制度覆蓋所有業(yè)務領域和管理環(huán)節(jié)。嚴格執(zhí)行各項制度，開展制度執(zhí)行的監(jiān)督檢查，提高內部控制的有效性。(3)組織案件-2/調查并開展專項治理。

通過此次活動，每位員工都將通過自我教育、自我剖析，吸取教訓，敲響警鐘，根據相關財經法規(guī)，找出履職盡責、遵紀守法的差距?？隙〞屛覀冦y行違法違規(guī)。銀行案件防控經驗:通過開展“加強內控管理，全員預防案件”專項治理活動，提高了思想認識，充分認識到這一“加強內控管理”

真正落實“強化內控管理，全員防范案件”專項治理活動，是一項長期的綜合性工程。一是加強員工教育，營造良好的內控管理氛圍。制度最終是靠人來執(zhí)行的，管理的核心是人的管理。營造和諧的內部環(huán)境，真正從源頭防控-2/。堅持常規(guī)培訓與警示教育相結合，加強員工教育。為了讓全行每一位員工都了解內控管理存在的問題、形成風險的原因以及防范措施，堅持提示先行、預警先行，提高全體員工對會計內控管理的認識和重視程度。

央行、銀監(jiān)會專門通知采取措施防范信用卡風險中國人民銀行中國銀行行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于防范信用卡的通知風險相關問題[2006]加強風險管控，做好持卡人宣傳教育工作

發(fā)卡機構應根據申請人的信用狀況嚴格審批授信額度，加強對發(fā)卡源頭的風險控制。(2)發(fā)卡機構應謹慎選擇發(fā)卡營銷外包服務商，嚴格限制與其的外包關系，1.發(fā)卡機構在選擇發(fā)卡營銷外包服務商之前，應充分審查和了解發(fā)卡營銷外包服務商的經營狀況、財務狀況和實際風險控制和責任承擔能力。2.發(fā)卡機構確定發(fā)卡營銷外包服務商后，應與發(fā)卡營銷外包服務商簽訂書面合同，明確雙方的責任、權利和義務。