融資租賃為什么適合中小企業(yè)，融資租賃對中小企業(yè)的優(yōu)勢到底有哪些

來源：整理時(shí)間：2023-08-05 14:33:50 編輯：金融知識手機(jī)版

1，融資租賃對中小企業(yè)的優(yōu)勢到底有哪些

1.與境內(nèi)區(qū)外的融資租賃公司僅能開展國內(nèi)業(yè)務(wù)相比，區(qū)內(nèi)公司的業(yè)務(wù)范圍更廣，可開展全流向的租賃業(yè)務(wù)，包括兩頭在內(nèi)的境內(nèi)租賃、兩頭在外的境外租賃、以及一頭在內(nèi)一頭在外的進(jìn)口或出口租賃業(yè)務(wù)。2.自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的融資租賃公司可兼營與主營業(yè)務(wù)相關(guān)的商業(yè)保理業(yè)務(wù)。3.區(qū)內(nèi)融資租賃公司的審批權(quán)限下放，由自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展局負(fù)責(zé)審批3億美金以下注冊資本的外資融資租賃公司。4.允許和支持各類融資租賃公司，在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)設(shè)立項(xiàng)目子公司（SPV公司）并開展境內(nèi)外租賃服務(wù)，并且對項(xiàng)目子公司不設(shè)最低注冊資本金限制。5.自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)注冊的融資租賃公司或金融租賃公司在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)設(shè)立的項(xiàng)目子公司納入融資租賃出口退稅試點(diǎn)范圍。6.自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)注冊的租賃公司或租賃公司設(shè)立的項(xiàng)目子公司，經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)從境外購買空載重量在25噸以上并租賃給國內(nèi)航空公司使用的飛機(jī)，享受相關(guān)進(jìn)口環(huán)節(jié)增值稅優(yōu)惠政策。7.對于進(jìn)口融資租賃，由國內(nèi)承租人報(bào)關(guān)的，承租人可向海關(guān)申請分期繳納關(guān)稅和進(jìn)口環(huán)節(jié)增值稅，并允許采取保證書的方式提供擔(dān)保。8.自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)注冊的融資租賃公司，可享受浦東新區(qū)針對金融業(yè)的專項(xiàng)財(cái)政扶持政策。9.取消融資租賃公司境外租賃對外債權(quán)業(yè)務(wù)的逐筆審批，實(shí)行登記管理。10.允許各類融資租賃公司境內(nèi)融資租賃業(yè)務(wù)收取外幣租金。11.便利融資租賃公司從境外購買飛機(jī)、船舶、大型設(shè)備等融資租賃項(xiàng)目的付匯手續(xù)。12.自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的外商融資租賃企業(yè)的外匯資本金實(shí)行意愿結(jié)匯。13.自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)融資租賃公司開展對外融資租賃業(yè)務(wù)時(shí)，不受現(xiàn)行的境內(nèi)企業(yè)境外放款的額度限制。14.自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)融資租賃公司可開立跨境人民幣專戶，向境外借取跨境人民幣貸款，跨境人民幣借款額度采取余額制管理。15.支持開展跨境人民幣雙向資金池、國內(nèi)、國際外匯主賬戶等本、外幣資金池業(yè)務(wù)。16.自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)融資租賃企業(yè)對外提供擔(dān)保，可自行辦理擔(dān)保合同簽約，無須到外管局辦理事前審批手續(xù)。向境外支付擔(dān)保費(fèi)無須核準(zhǔn)，可直接至銀行辦理購付匯手續(xù)。融資租賃作為自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)發(fā)展的重要產(chǎn)業(yè)之一，各政府相關(guān)部門給予了充分的關(guān)注和支持，隨著自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)改革進(jìn)程的進(jìn)一步深化，未來仍將有多項(xiàng)與融資租賃相關(guān)的政策會(huì)陸續(xù)實(shí)行。自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)改革創(chuàng)新的制度紅利正在吸引越來越多的境內(nèi)外投資者前來投資開展業(yè)務(wù)。諾唐－譚曉麗　　1五9oo99七8六八

一般大型融資租賃公司都有這些業(yè)務(wù)的，但是銀行類的融資租賃公司租賃設(shè)備價(jià)值較高

融資租賃對中小企業(yè)的優(yōu)勢到底有哪些

2，融資租賃能給企業(yè)帶來什么樣的好處

（一）具有提高資金使用效率的比較優(yōu)勢中小企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營靈活，其融資具有需求迅速、資金規(guī)模較小、期限較短且頻率較高等特點(diǎn)。而銀行為避免信息不對稱需要對中小企業(yè)進(jìn)行了解和評估,造成了貸款時(shí)間長、環(huán)節(jié)多、效率低，從申請到審批至少需要2到3個(gè)月的時(shí)間，這對中小企業(yè)來說時(shí)間成本很高。在此過程中，中小企業(yè)還面臨貸款被拒的風(fēng)險(xiǎn)，很可能導(dǎo)致投資機(jī)會(huì)的喪失，不適合中小企業(yè)的資金需求特點(diǎn)。而在融資租賃交易中，中小企業(yè)以租賃物件作為抵押，且不需要提供額外擔(dān)保，這就省去了大量的評估時(shí)間，也不需要辦理繁瑣的擔(dān)保手續(xù)，因此融資租賃比銀行的效率高、環(huán)節(jié)少、手續(xù)更加簡便，這就使得中小企業(yè)能及時(shí)獲得資金，抓住投資機(jī)會(huì)。融資租賃租金的支付方式使得企業(yè)可以先使用租賃物件產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)利潤再支付相應(yīng)租金，中小企業(yè)利用了資金的時(shí)間價(jià)值，并且融資租賃的租金償還方式采用在租賃期內(nèi)逐年或逐月分?jǐn)偟臋C(jī)制，使中小企業(yè)投入的資金具有倍數(shù)效應(yīng)，中小企業(yè)只需要在投資初期支付較少的租金就可以開始使用租賃資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)杠桿融資，這對于自有資金嚴(yán)重不足的中小企業(yè)來說尤為迫切。中小企業(yè)大多生產(chǎn)規(guī)模較小、技術(shù)裝備落后，企業(yè)為了增強(qiáng)市場競爭力就必須提高技術(shù)裝備水平以改善產(chǎn)品質(zhì)量，而中小企業(yè)自有資金很難滿足技術(shù)改造對資金的要求。通過融資租賃的方式，企業(yè)不必一次投入巨額資金即可獲得所需中長期投資的設(shè)備，實(shí)際上相當(dāng)于取得了銀行貸款。在租賃期初，中小企業(yè)只需支付較少的租金就能提前獲得先進(jìn)的技術(shù)裝備，提升企業(yè)的競爭實(shí)力，使得企業(yè)資本可以快速積累，從而提高資金的使用效率；并且對于技術(shù)要求較高、設(shè)備更新速度較快的高科技中小企業(yè)來說，新設(shè)備的市場生命周期越來越短，融資租賃與企業(yè)利用自有資金或銀行貸款購買相比，融資租賃提供的融資期限一般與所購買設(shè)備的市場生命周期相一致，而遠(yuǎn)遠(yuǎn)短于設(shè)備法定使用年限，這就使得企業(yè)即可以加快設(shè)備更新速度，而又將設(shè)備無形損耗所帶來的貶值風(fēng)險(xiǎn)降到最低。由于融資租賃具有所有權(quán)和使用權(quán)相分離的特點(diǎn)，可以繞開發(fā)達(dá)國家對于技術(shù)出口的限制和封鎖，為我國中小企業(yè)引進(jìn)先進(jìn)的設(shè)備技術(shù)，幫助企業(yè)在全球競爭中占據(jù)優(yōu)勢地位。在中小企業(yè)的科技創(chuàng)新方面，融資租賃也能起到強(qiáng)有力的推動(dòng)作用。中小企業(yè)由于規(guī)模有限,大多技術(shù)水平較低，研發(fā)能力不強(qiáng)，通過融資租賃的方式不僅能獲得企業(yè)所需資金還可以獲得先進(jìn)的技術(shù)裝備，這大大提高了企業(yè)科技人員技開發(fā)能力和技術(shù)創(chuàng)新能力，加快企業(yè)產(chǎn)品更新?lián)Q代，提高中小企業(yè)在市場上的競爭力。融資租賃對加快中小企業(yè)產(chǎn)業(yè)升級、技術(shù)改造和科技創(chuàng)新具有其他融資方式不可比擬的先天優(yōu)勢。（二）方式靈活融資租賃形式靈活，在設(shè)備選擇自主性強(qiáng)優(yōu)勢在融資租賃過程中，承租人有權(quán)自主選擇設(shè)備及供貨人，不依賴出租人的判斷和決定，出租人不得干涉承租人對設(shè)備及供貨人的選擇。融資租賃在租金收取方面方式較為靈活。出租方可根據(jù)承租方的生產(chǎn)性質(zhì)、資金狀況和銷售的季節(jié)特征等，在還款時(shí)間和金額方面與企業(yè)實(shí)際經(jīng)營狀況相結(jié)合，而不拘泥于定期、定額支付租金形式。承租方支付租金可采取的形式較多，如按支付時(shí)間間隔期，可以分為年付、半年付、季付和月付；按每次租金是否等額，可以分為等額支付和不等額支付。實(shí)務(wù)中，承租方與出租方商定的租金支付方式一般為后付等額年金。租賃期末，租賃資產(chǎn)的處理靈活。留購、續(xù)租、退換任企業(yè)選擇。通常企業(yè)只需象征性的價(jià)款便可以取得該資產(chǎn)的所有權(quán)。（三）稅收優(yōu)惠我國現(xiàn)行稅制規(guī)定：企業(yè)融資租賃的固定資產(chǎn)和設(shè)備等按租賃協(xié)議或合同確定的價(jià)款，加上運(yùn)輸費(fèi)、途中保險(xiǎn)費(fèi)、安裝調(diào)試費(fèi)、以及投入使用前發(fā)生的利息支出和匯兌損失后的價(jià)值計(jì)提。事實(shí)上，承租人并沒有為購置設(shè)備一次性花費(fèi)巨額資金，但可以在稅前將這筆資金計(jì)提折舊，這就給承租人安排了很大的財(cái)務(wù)空間，具有明顯的節(jié)稅效應(yīng)。對承租人而言，融資租賃成本表面上高于信貸資金成本，但與其延遲繳納所得稅、降低負(fù)債比例、節(jié)省籌資時(shí)間所獲得的市場先機(jī)而言，承租人的獲益是十分顯著的。（四）技術(shù)、服務(wù)優(yōu)勢企業(yè)購買設(shè)備的方式一般不允許通過加速折舊有效地避免設(shè)備的陳舊的風(fēng)險(xiǎn)，然而，由租賃取得的資產(chǎn)，承租人可以避免因技術(shù)更新、市場需求變化等因素造成的租賃設(shè)備的無形損耗和貶值。不存在因舊有設(shè)備上的投入巨大而影響設(shè)備的更新?lián)Q代。服務(wù)優(yōu)勢融資租賃不是簡單的融資，而是集金融、貿(mào)易、服務(wù)為一體的知識密集型邊緣產(chǎn)業(yè)。融資租賃不僅可以疏通中小企業(yè)融資難的困境，而且可以向中小企業(yè)提供資產(chǎn)管理、投資咨詢、管理咨詢、資本運(yùn)作等方面的綜合服務(wù)，彌補(bǔ)中小企業(yè)在這方面的“先天不足”。

融資租賃能給企業(yè)帶來什么樣的好處