什么是流動性錯配，什么是資產(chǎn)錯配

來源：整理時間：2023-07-13 08:06:17 編輯：金融知識手機版

1，什么是資產(chǎn)錯配

銀行的短存長貸也就是資產(chǎn)錯配，存長貸，就是字面意思，銀行的存款都是短期的長期存款少。而貸款出去的資金都是中長期貸款這樣銀行就會營養(yǎng)不良的舉例來說，銀行吸納了3個月期限的定存，可能會向外發(fā)放1年期的貸款，因為越長期的貸款利率越高。存款到期后，銀行可以用其他資金或者同業(yè)拆借，借錢還給儲戶。

河北穩(wěn)升為您服務(wù)。期限錯配舉個例子，負債是短期的，而投入的資產(chǎn)是長期的，容易發(fā)生流動性風險。負債是長期的，資產(chǎn)是短期的，可能出現(xiàn)收益覆蓋不了成本，這種不常見。一般期限錯配指前一種。

什么是資產(chǎn)錯配

2，會計問題請問會計錯配是什么意思

會計錯配，是會計學中的專業(yè)術(shù)語，見于《企業(yè)會計準則第22號——金融工具確認和計量》（財會[2017]7號）第八條。會計錯配，是指當企業(yè)以不同的會計確認方法和計量屬性對在經(jīng)濟上相關(guān)的資產(chǎn)或負債進行確認或計量由此產(chǎn)生的利得或損失時，可能導致的會計確認和計量上的不一致。例如：企業(yè)使用期貨合同對其持有的存貨的價格風險進行套期，按照常規(guī)會計處理方法，該期貨合同應(yīng)當以公允價值計量且其變動計入當期損益，而存貨則以成本與可變現(xiàn)凈值孰低計量，這同樣會導致企業(yè)利潤表反映的損益產(chǎn)生較大的波動。當期貨和存貨價格同時上漲時，期貨合約會虧損計入當期損益，而存貨浮盈不能計入當期損益。

淺啡好點就算有點破損補的好是看不出來的。。爵士白裂橫太多。一但破損補出來太明顯了。不要買那種深海礦的淺啡。。

會計問題請問會計錯配是什么意思

3，什么是流動性

在經(jīng)濟學中，"流動性"（Liquidity）是指某種資產(chǎn)轉(zhuǎn)換為支付清償手段或者說變現(xiàn)的難易程度。由于現(xiàn)金不用轉(zhuǎn)換為別的資產(chǎn)就可以直接用于支付或清償，因此，現(xiàn)金被認為是流動性最強的資產(chǎn)。在宏觀經(jīng)濟層面上，人們常把流動性直接理解為不同統(tǒng)計口徑的貨幣信貸總量，即通常所說的流通中的現(xiàn)金（M0）、狹義貨幣供應(yīng)量（M1）、廣義貨幣供應(yīng)量（M2）等。

什么是流動性

4，什么是久期錯配

久期匹配（或稱免疫）法就是要在資產(chǎn)組合中將資產(chǎn)與負債的利率風險相匹配。該方法傳統(tǒng)的模型假定利率期限結(jié)構(gòu)平緩且平行變動。當然目前很多模型得到了擴展，用以管理利率期限結(jié)構(gòu)曲線形狀變動等引起的現(xiàn)金流量的波動風險、流動性風險及信用風險。由于久期隨利率波動而變化，即使最初資產(chǎn)與負債的久期是匹配的，隨著利率的變化它們的久期就可能不再匹配，為此提出了一個“有效久期”概念。有效久期依賴于資產(chǎn)價格相對于利率變化的變動率，這個變動率由其凸性衡量。也就是說，金融機構(gòu)為確保資產(chǎn)負債的匹配，不僅要求資產(chǎn)負債的久期匹配，而且通過控制資產(chǎn)和負債的凸性，通過資產(chǎn)和負債的久期和凸性的匹配，來更精確地規(guī)避風險。

如果給定了一組現(xiàn)金流量，某種證券的久期可以計算出來，從概念上看，久期可以看成是現(xiàn)金流量的時間加權(quán)現(xiàn)值。久期匹配（或稱免疫）法就是要在資產(chǎn)組合中將資產(chǎn)與負債的利率風險相匹配。該方法傳統(tǒng)的模型假定利率期限結(jié)構(gòu)平緩且平行變動。

5，什么是貨幣錯配請舉個通俗的例子來解釋謝謝

= =去看了下百度知道恩貨幣錯配的定義比較多這個定義比較好：由于一個權(quán)益實體(包括主權(quán)國家、銀行、非金融企業(yè)和家庭)的收支活動使用了不同的貨幣計值，其資產(chǎn)和負債的幣種結(jié)構(gòu)不同，導致其凈值或凈收入(或者兼而有之)對匯率的變化非常敏感，即出現(xiàn)了所謂的貨幣錯配。也就是說一個主體（國家企業(yè) 家庭都可以）他的收入和支出涉及到2個貨幣。舉個例子你們公司在做外貿(mào)生意進口外國的設(shè)備在中國賣。加入美國人需要你們公司支付美元，并對你們進行賒銷，那么你們欠了一堆美元的債，把這些設(shè)備賣出去，得到一堆人民幣作為短期資本。這樣，以美元計量的負債和人民計量的資本的差異，就形成了貨幣錯配。貨幣錯配為什么不好呢因為它帶來了風險，比如還是你們公司，如果人民幣貶值了，那么你欠的美國債就變貴了。公司用人民幣算的報表的凈權(quán)益就減少了。這個就是風險。拿國家來說，如果一個國家進口外國設(shè)備，欠了一屁股外幣債務(wù)，那么自己的貨幣貶值的話，他們的外債就很嚴重了。由于存在貨幣錯配的經(jīng)濟體對匯率波動很敏感，所以一般推薦用期貨對沖風險。