做第三方 理財，而且我準(zhǔn)備長期做理財投資規(guī)劃。誰能告訴我第三方 理財是什么！第三方 理財國外熱門院校，在美國，70%的家庭和個人資產(chǎn)是通過獨(dú)立機(jī)構(gòu)完成的第三方 理財，香港這幾年發(fā)展很快，份額達(dá)到30%，第三方 理財指那些獨(dú)立的中介機(jī)構(gòu)理財機(jī)構(gòu)，不同于銀行、保險等金融機(jī)構(gòu)，但能獨(dú)立分析客戶的財務(wù)狀況和理財需求并判斷其需求。

第三方理財是指那些獨(dú)立的中介機(jī)構(gòu)理財機(jī)構(gòu)，不同于銀行、保險等金融機(jī)構(gòu)，但能獨(dú)立分析客戶的財務(wù)狀況和理財需求，判斷客戶的需求/。第三方 理財作為一個獨(dú)立的機(jī)構(gòu)，不代表基金公司、銀行、保險公司，而是站在一個非常公正的立場，用科學(xué)的方法幫助客戶分析自身的財務(wù)狀況和理財?shù)男枨蟆?/p>

但由于服務(wù)商需要較強(qiáng)的專業(yè)性，提供服務(wù)的門檻相對較高，導(dǎo)致普通投資用戶很難使用專業(yè)的三方理財服務(wù)；在新興互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和移動互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的前提下，逐漸可以降低服務(wù)成本，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。擴(kuò)展資料:第三方金融服務(wù)運(yùn)作模式:客戶先選聘獨(dú)立的理財咨詢師，在理財咨詢師的協(xié)助下，先分析自己的財務(wù)狀況，再測試自己的風(fēng)險承受能力，設(shè)定理財?shù)哪繕?biāo)。

制定個人計劃的三個步驟理財?shù)谝徊?你需要設(shè)定理財不管你是誰，你的人生肯定會有不同的目標(biāo)，其中一個就是理財目標(biāo)。如果你做任何事情都沒有目標(biāo)，你是得不到結(jié)果的，但是有了理財，你就可以減少情緒化的決策，非常理性的面對市場的變化。第二步:明確你的投資 deadline理財目標(biāo)可以分為短期、中期和長期，不同的理財目標(biāo)會決定不同的投資deadline。

就像三個月后，你要用錢，那么你根本不能用這筆錢進(jìn)行高風(fēng)險投資的操作。如果三年后你不來花這筆錢，你就失去了獲得更高回報的機(jī)會。第三步:制定合適的投資計劃。一旦投資這個人確定了他的理財目標(biāo)和投資截止日期，如果有合適的投資計劃，也就是說，在考慮了所有非常重要的因素之后，必須有一個可行的方案來操作，而在投資中，這就叫做投資組合。

普通人可以考慮以下渠道獲得專業(yè)可靠性規(guī)劃:1。銀行理財適合初學(xué)者。有銀行，基金公司，證券機(jī)構(gòu)，股市都可以進(jìn)行金融理財。但對于新手來說，判斷基金公司的專業(yè)性、證券機(jī)構(gòu)的契合度、股市的規(guī)律，其實(shí)是非常困難的。相比之下，還是銀行的理財，難度相對低一些。其實(shí)銀行本身涵蓋了大部分種類的理財產(chǎn)品，其風(fēng)險也各不相同，也是明碼標(biāo)價的，所以對新手了解理財產(chǎn)品的產(chǎn)品信息是有好處的；另外，在銀行進(jìn)行理財時，通常需要先填寫一份問卷調(diào)查，確定投資人的課程風(fēng)險等級。

第三方理財咨詢師歷史悠久，在歐美非常成熟。目前，在中國臺灣省、香港等地區(qū)也發(fā)展迅速。介紹第三方獨(dú)立理財顧問至少有以下優(yōu)點(diǎn):第一，完全忠于客戶的利益。第三方 理財由于其第三方的特點(diǎn)，可以彌補(bǔ)目前分業(yè)經(jīng)營的不足，改變和優(yōu)化傳統(tǒng)金融產(chǎn)品的銷售模式，建立以客戶利益為中心的中性服務(wù)模式理財。二、一對一個性化理財。

第三，獨(dú)立公正。第三方 理財由于其獨(dú)立性和公正性，可以避免金融機(jī)構(gòu)的影響，利用其專業(yè)知識選擇真正符合客戶利益的金融產(chǎn)品。四、全方位理財服務(wù)。獨(dú)立理財機(jī)構(gòu)能為客戶提供全方位服務(wù)，涵蓋證券、債券、保險等金融產(chǎn)品，包括傳統(tǒng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和海外投資規(guī)劃，提供全方位理財服務(wù)。第五，信息和信息系統(tǒng)不可比。

第三方理財國外熱門院校。在美國，70%的家庭和個人資產(chǎn)是通過獨(dú)立機(jī)構(gòu)完成的第三方理財。香港這幾年發(fā)展很快，份額已經(jīng)達(dá)到30%。通常不收客戶費(fèi)用，收取對接合作公司的服務(wù)費(fèi)，比如私募基金或者信托，客戶可以額外獲得理財服務(wù)，找專業(yè)的公司就好。本人在北京某獨(dú)立理財機(jī)構(gòu)工作，客戶群為中高端客戶，面向全國。有問題可以問我。

現(xiàn)有獲取專業(yè)建議的渠道理財主要分為以下幾個方面:1。銀行。該行理財經(jīng)理團(tuán)隊(duì)接近21萬人，無論從數(shù)量還是質(zhì)量來說，都是整個理財咨詢行業(yè)最大的。但這21萬元整體水平參差不齊，很多人不專心學(xué)習(xí)投資業(yè)務(wù)，而是更專注于營銷。難怪銀行的很多任務(wù)和利潤都需要扮演重要角色理財管理者來完成。當(dāng)然，這么大的團(tuán)隊(duì)里肯定有很多職業(yè)經(jīng)理人。

當(dāng)然，這個過程本身就是一個成本，也面臨地域限制:可能更好理財管理者不在你所在的城市。2.證券。證券公司的投資顧問、客戶經(jīng)理也屬于我們獲取理財建議的更便捷渠道。證券公司的員工和客戶經(jīng)理大多學(xué)歷不高，當(dāng)然也有很多畢業(yè)的本科生做。大概有10%的人會在這里接受訓(xùn)練，所以他們需要表明自己的身份。一般一個網(wǎng)點(diǎn)，估計會有12個地方。當(dāng)然，證券公司的缺點(diǎn)是大部分人只看到股票，雖然客觀情況是證券公司的產(chǎn)品線非常豐富。

財富管理是近年來國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)逐漸興起的一種業(yè)務(wù)模式。與股票市場中主要是投資的傳統(tǒng)“資產(chǎn)管理”不同，“財富管理”可以是投資在更廣闊的領(lǐng)域。財富管理以客戶為中心，包括投資咨詢、生活理財-2/資產(chǎn)保值增值等?，F(xiàn)在，信貸業(yè)務(wù)和投資銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)成為全球銀行業(yè)的三大主要業(yè)務(wù)，并有望成為最重要的。目前，中國大量中產(chǎn)階級和富裕階層的出現(xiàn)，促使金融機(jī)構(gòu)加快金融創(chuàng)新和產(chǎn)品創(chuàng)新。

此外，從掛鉤全球大宗商品的黃金、原油基金，掛鉤澳元等強(qiáng)勢貨幣的理財產(chǎn)品，以及日益高漲的海外購房潮來看，中國新富人群的財富管理需求開始呈現(xiàn)出跨市場、全球資產(chǎn)配置的新趨勢。2011年中國個人資產(chǎn)總額/123，456，789-3超過65萬億元人民幣，較2010年末增長約15%。其中，2008-2011年資本市場產(chǎn)品市值年均復(fù)合增長率約為55%，投資性房地產(chǎn)凈值年均復(fù)合增長率約為40%。

每個月還剩下2500元。我的建議，第一個方案:穩(wěn)理財點(diǎn)，2部分。第一部分:買一只1500元的債券基金，采用每月定投的方式?？梢钥紤]易方達(dá)安心回報和易方達(dá)增強(qiáng)回報。(債券基金風(fēng)險極低?？梢钥纯匆追竭_(dá)基金過去幾年在提高收益方面的表現(xiàn)。自2008年成立以來，A類份額回報率達(dá)到36.35%，B類達(dá)到33.88%。除了2011年微虧0.86%，其他年份一直是10%左右的穩(wěn)定收益，2012年以來的收益為3.27%。

可以考慮易方達(dá)100ETF指數(shù)基金或者易方達(dá)50指數(shù)。如果你自己去查具體業(yè)績，會有起伏，但總體盈利還是很可觀的。關(guān)鍵是要堅(jiān)持，不怕起起伏伏。(注:了解一點(diǎn)股票估值，市盈率，市凈率。當(dāng)整體指數(shù)成份股的PE超過30倍時，可以考慮賣出一半，當(dāng)PE超過40倍時，可以賣出2/3，當(dāng)PE超過50時，可以堅(jiān)決清空。當(dāng)?shù)?5倍時，開始分批慢慢買入。

應(yīng)該有，不過你最好去大城市找找，比如北京深圳上海濟(jì)南青島，離你比較近。我是上海人第三方 理財，也可以在網(wǎng)上免費(fèi)咨詢，現(xiàn)在是-。我是青島人-0 理財，有大資金的可以去投資PE，陽光私募。一般期限在5年左右，收益在12%左右，如果資金在100萬以上，建議你做信托。